Ein spannendes Buch von Charles Schwab (der Gründer des Online-Brokers Schwab.com) über die Frage, wie man sein Geld investiert, wenn man 50 Jahre oder älter ist.
Er glaubt, dass der Aktienanteil der Depots sehr viel höher sein muss, als die alte Formel 100-Lebensalter = Aktienanteil vorgibt.
Hier sind seine Empfehlungen aus dem Buch zum Thema Asset Allocation:
Aktien Bargeld Renten
50 Jahre = 95% 5% 0%
55 Jahre = 90% 5% 5%
60 Jahre = 80% 5% 15%
65 Jahre = 70% 5% 25%
70 Jahre = 60% 5% 35%
75 Jahre = 50% 10% 40%
80+Jahre = 40% 10% 50%
Entnahmepläne:
Pro Jahr
4-5% des Vermögens in den 60er Lebensjahren
6-7% des Vermögens in den 70er Lebensjahren
8% des Vermögens in den 80er Lebensjahren und später
Seine Empfehlung ist, einmal im Quartal ein Viertel der Jahressumme auf das Tagesgeldkonto zu überweisen und von dort die monatliche Zahlung auf das Girokonto überweisen.
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